金融机构反洗钱规定(反洗钱考试题库及答案2023)

本文目录一览：

• 1、金融机构反洗钱规定
• 2、关于金融机构反洗钱规定以下表述正确的是a将反洗钱监管范围有银行业金...
• 3、...人民银行的规定,银行等金融机构在反洗钱方面要承担的义务有...
• 4、反洗钱考试题库及答案2023免费
• 5、反洗钱基础知识测试题附参考答案

金融机构反洗钱规定

1、金融机构反洗钱规定是我国金融体系中的重要法规，旨在防止洗钱活动，维护金融秩序，保护国家金融安全。这些规定要求金融机构在业务活动中，对客户的身份进行核实，对交易进行监测，对可疑交易进行报告，并配合相关部门的调查工作。

2、法律分析：金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。法律依据：《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向中国反洗钱监测分析中心报告。

3、金融机构反洗钱规定第一条为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本规定。

关于金融机构反洗钱规定以下表述正确的是a将反洗钱监管范围有银行业金...

正确答案是：ABDE 洗钱罪，听着是挺拗口的，通俗点概括，就是给犯罪分子干擦屁股的事，把他们从地下渠道取得的非法利益洗白成合法收入。

【正确答案】：A，C，E 【答案解析】：《金融机构反洗钱规定》规定：人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

【答案】：A、C、E ACE《反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。《金融机构反洗钱规定》规定，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，B选项错误；根据《反洗钱法》第七条，任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，D选项错误。

《反洗钱法》第十九条规定，金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构，而不应销毁，故C选项错误。ABD选项中的建立反洗钱内部控制制度、建立客户身份识别制度以及建立大额交易和可疑交易报告制度均为金融机构的反洗钱义务。

...人民银行的规定,银行等金融机构在反洗钱方面要承担的义务有...

1、银行金融机构在反洗钱方面承担了相应的义务．以防止不法分子利用金融机构犯罪，如A项建立内部反洗钱机制及工作流程，C项建立客户身份资料和交易记录。从制度上反洗钱并使得任何一笔交易都可以追溯。同时也要积极配合反洗钱调查工作，如及时报告大额和可疑交易。协助反洗钱调查．对反洗钱工作信息保密。

2、金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

3、金融机构应当履行以下反洗钱义务：建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，建立客户身份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度，建立大额交易和可疑交易报告制度，开展反洗钱培训和宣传工作等。应答时间：2021-10-18，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

4、你好，金融机构反洗钱的义务包括：金融机构应制定一套健全的反洗钱内部管理制度并有效实施；金融机构应按照相关规定建立客户身份识别制度，客户进行票据承兑时应要求出示真实有效的身份证明的文件，不得为身份不明的客户进行交易；金融机构对大额交易和可疑交易应及时向反洗钱信息中心进行报告。

5、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

6、金融机构反洗钱义务的核心是建立和实施全面的反洗钱制度体系，具体包括客户识别、交易监测、报告和记录保留等方面的要求。以下将从五个方面详细阐述。

反洗钱考试题库及答案2023免费

银行机构应根据客户或账户的风险等级定期审核客户基本信息。对于风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。A、季度 B、半年 C、一年 D、两年 违反反洗钱规定的金融机构，若客观上协助犯罪行为人实施洗钱，原则上应（B）。

对于2023年的反洗钱考试题库及答案，以下是一些示例问题：银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。A、季度。B、半年。C、一年。 D、两年。

试卷二判断题（共20题，0分）①反洗钱现场检查，是指中国人民银行运用检查手段，监督被检查单位履行反洗钱义务情况的一种常用监管方式。对2一般来讲’国家机关、事业单位、国有企业以及在规范的证券市场上市的公司，信息公开程度都会比较高。

反洗钱基础知识测试题附参考答案

反洗钱基础知识测试题(附参考答案)不定项选择反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒ABCD贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

对于2023年的反洗钱考试题库及答案，以下是一些示例问题：银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。A、季度。B、半年。C、一年。 D、两年。

反洗钱知识测试单项选择题（共19题，每题1分，共计19分）1．我国的《反洗钱法》于（A）开始颁布实施。A．2007年1月1日B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日2．（A）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。

违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是( )樟树市支行。 A：工商银行 B：农业银行 C：中国银行 D：建设银行根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚( ) A：未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

年反洗钱知识测试所属机构：姓名得分单项选择题（每题2分，共40分）客户身份识别又称（B）。

判断题客户身份识别也称“了解你的客户”。(√)只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。(×)金融行动特别工作组(FATF)在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。